Claves para Entender y Cumplir con el Informe de Propiedad Beneficiaria (BOI) Según la FinCEN

Claves para Entender y Cumplir con el Informe de Propiedad Beneficiaria (BOI) Según la FinCEN

Desde enero de 2024, la Ley de Transparencia Corporativa (CTA) exige a ciertas entidades estadounidenses y extranjeras operando en EE. UU. la presentación de un Informe de Propiedad Beneficiaria (BOI) ante la Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN), en un esfuerzo por prevenir delitos financieros como el lavado de activos y el financiamiento ilícito.

¿Qué Debe Incluir el Informe BOI?

El Informe BOI debe detallar información vital de los propietarios beneficiarios y de quienes hayan efectuado la solicitud para constituir o registrar la empresa en cuestión.

¿Quiénes Están Obligados a Presentar este Informe?

La obligación de presentar el Informe BOI recae sobre «empresas informantes»: entidades tanto nacionales como extranjeras que cumplan con determinados criterios establecidos por la FinCEN. Sin embargo, existen excepciones, como los bancos y aseguradoras, que están exentos de esta exigencia.

¿Cuáles son las Fechas Límite para Presentar el Informe?
-Empresas preexistentes (creadas o registradas antes del 1 de enero de 2024): Presentar el

Reporte BOI antes del 1 de enero de 2025.

-Nuevas empresas:

a) Creadas o registradas a partir del 1 de enero de 2024: 90 días tras la notificación de registro efectivo.
b) Creadas o registradas a partir del 1 de enero de 2025: 30 días tras la notificación de registro efectivo.

-Exentas ahora obligadas: Presentación del Reporte dentro de 30 días tras perder la exención. -Cambios y Enmiendas a un Reporte BOI presentado anteriormente: 30 días después del

cambio de la información.

Beneficios de Cumplir con el Informe BOI

Presentar correctamente el Informe BOI no solo evita sanciones, sino que también fortalece la imagen de la empresa como una entidad legítima y responsable, facilita el acceso a servicios financieros y apoya los esfuerzos internacionales contra el crimen financiero.

Consecuencias del Incumplimiento

Las empresas que no presenten el Informe BOI, o que entreguen información falsa o incompleta, se exponen a severas penalidades, incluyendo multas y posibles acciones legales, que podrían afectar significativamente su operación y reputación, como pueden ser multas de $500 por día y la posibilidad de enfrentar hasta 2 años de prisión por delitos graves.

Nosotros contamos con un equipo de abogados especializados que han estudiado y desarrollado la experiencia necesaria para guiar a su empresa a cumplir con todos los requerimientos de la ley. Entendemos el compromiso de proteger su negocio y asegurar su cumplimiento normativo a través de asesoría experta.

Evite las multas y posibles cargos criminales por incumplimiento. Gestione su Reporte BOI hoy mismo con nosotros y siéntase tranquilo de que su empresa esté en cumplimiento con la Ley de Transparencia Corporativa (CTA).

¡Contáctenos!